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Bestehende Unternehmen

Unterstützung bestehender Unternehmen

Die Bürgschaftsbank hat es sich zur Aufgabe gesetzt, Unternehmen bei der Erschließung neuer Märkte, Einführung neuer Verfahren oder Umsetzung sonstiger betriebswirtschaftlich sinnvoller Maßnahmen zu unterstützen.

Ob Investitionen in Immobilien, Maschinen, Betriebs- und Geschäftsausstattung, auch als Leasingfinanzierung, oder die Finanzierung von immateriellem Anlagevermögen, Betriebsmittel- und Avalbedürfnissen, die Bürgschaftsbank kann mithelfen, die Kreditwünsche zu realisieren.
Ausgeschlossen ist die Verbürgung von Altverbindlichkeiten und die Finanzierung von Sanierungen.

Der zunehmende Kostendruck führt bei Banken und Sparkassen auch im gewerblichen Kreditgeschäft  zu einer Verschlankung der Bearbeitungsprozesse. Damit gerade kleinere Finanzierungen auch weiterhin mit Ausfallbürgschaften abgesichert werden können, hat die Bürgschaftsbank Programme geschaffen, die den neuen Anforderungen der Hausbanken gerecht werden. Mit Öffnet internen Link im aktuellen FensterKMU Sofort können Hausbanken schnell und einfach eine Bürgschaft über Internet beantragen und mit Öffnet internen Link im aktuellen FensterBoB Mentoren können Unternehmen direkt eine Ausfallbürgschaft beantragen, die nach Bewilligung von der Hausbank nur noch abgerufen werden muss.

Ferner zwingt das Insolvenzgeschehen Kreditinstitute dazu, ihre Kreditentscheidungen verstärkt auf objektive Bonitätsbewertungen (Rating) abzustellen. Häufig führt jedoch mangelnde Transparenz eines Unternehmens oder Vorhabens für die Kreditinstitute zu einer negativen Bonitätsbewertung und damit zu einer ablehnenden Kreditentscheidung. Die Bürgschaftsbank hat sich zum Ziel gesetzt, diesen Unternehmen die Tür zum Kreditmarkt  wieder ein Stück weit zu öffnen. Dieses Ziel wird durch die Kombination der klassischen Bürgschaft mit einer begleitenden Beratung erreicht.

Ein Angebot für Hausbanken, die einfach und schnell kleine Kredite mit unserer Bürgschaft absichern wollen. Die Antragstellung erfolgt ausschließlich über den Onlineantrag.

Das Leistungspaket

  • Ausfallbürgschaft auf max. EUR 250.000 Kreditsumme
  • 70 % Verbürgungsgrad auf die Kreditsumme
  • Entscheidung innerhalb von 24 Stunden
  • geringer Verwaltungsaufwand

Was kostet Sie diese Bürgschaft?
Informationen finden Sie in unserem Leitet Herunterladen der Datei einPreis- und Konditionenverzeichnis.pdf

Wenn Sie einfach nur Ihren Kreditbedarf absichern wollen, dann nutzen Sie die Standardbürgschaft für bestehende Unternehmen.

Das Leistungspaket

  • Ausfallbürgschaft bis zu EUR 1,25 Mio.
  • maximal 80 % Verbürgungsgrad auf die Kreditsumme
  • bei Bedarf begleitende Beratung durch externe Berater 

Was kostet Sie diese Bürgschaft?
Informationen finden Sie in unserem Leitet Herunterladen der Datei einPreis- und Konditionenverzeichnis.pdf

Den Kunden, bei denen ein zeitnahes Rating die KfW-Bonitätsklassen 1 bis 3 aufweist, bieten wir schnell und unkompliziert Bürgschaften zu vergünstigten Konditionen.

Das Leistungspaket

  • Ausfallbürgschaft von EUR 100.000 bis zu EUR 1,25 Mio.
  • 50 % Verbürgungsgrad auf die Kreditsumme

Was kostet Sie diese Bürgschaft?
Informationen finden Sie in unserem Leitet Herunterladen der Datei einPreis- und Konditionenverzeichnis.pdf

Wenn Sie einen Kreditbedarf von max. EUR 100.000 haben und schwer vorab eine Hausbank finden, die Ihrem Kreditwunsch offen gegenüber steht, dann nutzen Sie den direkten Weg zur Bürgschaftsbank mit BoB Mentoren.

Tel: 0431 / 5938-134

Das Leistungspaket

  • Ausfallbürgschaft auf max. EUR 100.000 Kreditsumme
  • maximal 80 % Verbürgungsgrad auf die Kreditsumme
  • Aufbereitung Ihres Finanzierungsanliegens durch die Mentoren
  • Bürgschaftszusage noch bevor eine Hausbank gefunden ist
  • Unterstützung bei der Hausbanksuche durch die Mentoren
  • 2-jähriges Coaching durch die Mentoren

Was kostet Sie diese Bürgschaft?
Informationen finden Sie in unserem Leitet Herunterladen der Datei einPreis- und Konditionenverzeichnis.pdf

Infos zu den Mentoren erhalten Sie unter www.mentoren-sh.de.

Sie planen

  • Investitionen oder
  • eine Geschäftsausweitung?

Sie haben ein schlüssiges Unternehmenskonzept und Ihre Hausbank überzeugt. Dann bietet die Bürgschaftsbank den kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) die KMU-Programme mit den notwendigen Sicherheiten für eine Finanzierung an.
Ist es Ihnen noch nicht gelungen, eine Hausbank von Ihrem Vorhaben zu überzeugen? Dann versuchen Sie es doch mit BoB Mentoren (BoB = Bürgschaft ohne Bank).

Der Weg zur Bürgschaftsbank führt grundsätzlich über die Hausbank, die gemeinsam mit Ihnen einen Bürgschaftsantrag stellt.

Was können Sie tun?

Sprechen Sie Ihre Hausbank bei den Kreditverhandlungen aktiv auf die Beteiligung der Bürgschaftsbank an. Die Besicherung Ihres Kreditvorhabens durch die Bürgschaftsbank wird nicht nur die Kreditbereitschaft Ihrer Hausbank erhöhen, sondern wirkt sich auch positiv auf die Konditionsgestaltung aus.

Fragen Sie ruhig, was Sie der Kredit mit bzw. ohne Bürgschaft der Bürgschaftsbank kosten würde.

Den Bürgschaftsantrag können Sie online erstellen. Informieren Sie sich auch über die allgemeinen Voraussetzungen für die Vergabe einer Bürgschaft in den Leitet Herunterladen der Datei einAllgemeinen Bürgschaftsbestimmungen (ABB).

Direktzugang zur Bürgschaftsbank mit BoB Mentoren
Unternehmen mit Kreditwünschen bis EUR 100.000 können auch den direkten Weg zur Bürgschaftsbank suchen. Unter der Telefon-Nr. 0431 5938-134 erhalten Sie einen Termin mit den Mentoren, die Ihren Kreditwunsch aufbereiten. Noch bevor Sie eine Hausbank gefunden haben, kann Ihnen die Bürgschaftsbank auf diesem Wege eine Bürgschaftszusage erteilen.

Erforderliche Unterlagen

  • die beiden letzten Jahresabschlüsse
  • aktuelle Zwischenzahlen
  • Angaben zum Vorhaben
  • Investitions- und Finanzplan
  • Kredit- und Kapitaldienstaufstellung
  • Selbstauskünfte der Inhaber/Gesellschafter

Bestehendes Unternehmen - Erweiterungsinvestition inkl. zusätzlichem Betriebsmittelbedarf für geplante Umsatzausweitung (Standard Finanzierungsbeispiel)

MITTELBEDARF:

a) Investitionen EUR
Grundstückskauf 100.000
Hallenneubau 300.000
Nebenkosten 50.000
450.000
b) Betriebsmittelbedarf:
z. B. auf Grund von erhöhtem Vorfinanzierungsbedarf von Forderungen bei einem um 30 % erhöhten Auftragsvolumen 100.000
c) Mittelbedarf a) + b) gesamt 550.000

FINANZIERUNGSPLAN:

a) Investitionen EUR
Eigenmittel 100.000
Hausbankkredit I – wird üblicherweise als langfristiger Kredit zur Verfügung gestellt –
(im Rahmen bewertbarer Sicherheiten – z. B. 60 % der „harten Investitionen“ EUR 100.000 Grundstück und EUR 300.000 Hallenneubau)
240.000
Hausbankkredit II – wird üblicherweise als langfristiger Kredit zur Verfügung gestellt –
(außerhalb bewertbarer Sicherheiten mit 80 %iger Ausfallbürgschaft der Bürgschaftsbank) ¹
110.000
450.000
b) Betriebsmittelbedarf:

Hausbankkredit III – wird üblicherweise als kurzfristiger Kredit zur Verfügung gestellt –
(außerhalb bewertbarer Sicherheiten mit 80 %iger Ausfallbürgschaft der Bürgschaftsbank) ¹

100.000
c) Finanzierungsmittel a) + b) gesamt 550.000

 

¹

Da weitere werthaltige Sicherheiten nicht zur Verfügung stehen, kann die Bürgschaftsbank für das Hausbank-Investitionsdarlehen EUR 110.000 und den Hausbank-Betriebsmittelkredit EUR 100.000 (Hausbankkredite II/III) jeweils max. 80 %ige Bürgschaften für die Absicherung der Hausbank übernehmen.
D. h., die Hausbank kann auf dieses Kreditvolumen EUR 210.000 (EUR 110.000 Investitionsdarlehen und EUR 100.000 Betriebsmittelkredit) Bürgschaften der Bürgschaftsbank in Höhe von EUR 168.000 als werthaltige Sicherheit erhalten und hat einen Eigenobligoanteil von EUR 42.000 zu übernehmen.

Die KfW-Mittelstandsbank:
Die KfW-Mittelstandsbank unterstützt bestehende Unternehmen mit diversen Förderprogrammen. Die jeweils aktuellen Bedingungen und Konditionen des Unternehmerkredites finden Sie unter KfW-Unternehmerkredit.

Die Investitionsbank:
Auch die Investitionsbank steht mit diversen Förderprogrammen als Finanzierungspartner zur Verfügung.

Die MBG Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Schleswig-Holstein mbH:
Die MBG kann Eigenkapitallücken mit Beteiligungen schließen.